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快看过来!成都警方总结43种通讯诈骗手法

2016-08-28 22:25   来源: 成都全搜索新闻网   编辑: 申海娟   责任编辑: 史建婷

日前,山东省临沂市罗庄区18岁南邮新生徐玉玉被诈骗电话骗光学费9900元,导致呼吸骤停不幸去世。随着最后一名嫌疑人投案自首,案件再次引起公众关注。

今年年初,四川省、成都市反通讯网络诈骗中心正式挂牌成立。四川省公安厅、四川省通信管理局、"工农中建邮"五大银行、三大通讯运营商以及成都市公安局等,已组织人员入驻反诈骗中心专席。依托于市公安局110指挥中心,公安、金融系统、运营商合作,最大限度实现通讯网络诈骗警情的有效流转、处置,涉案银行账户的紧急止付、冻结,涉案通讯号码的及时封堵、拦截,实行"警、银、通"三方联合办公。日前,成都警方总结归纳43种通讯诈骗手法,避免更多人上当受骗。

【43种诈骗手法】

一、电话诈骗类

1 冒充公检法诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员,拨打事主受害人电话,以受害人身份被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入国家账户调查配合。

2 医保、社保诈骗:犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗钱等犯罪。之后冒充司法机关工作人员,以调查为由,诱骗受害人向"安全账户"汇款实施诈骗。

3 解除分期付款诈骗:犯罪分子购买购物网站买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称银行信息错误,再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机解除分期付款手续,实则实施资金转账。

4 包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

5 金融交易诈骗:犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,从而骗取股民资金。

6 票务诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服人员,以事主"航班取消、提供退票、改签服务"为由,实施连环诈骗。

7 虚构车祸诈骗:犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸,以需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。

8 虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构受害人亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否则撕票。当事人往往因情况紧急,不知所措,按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

9 虚构手术诈骗:犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病,以需紧急手术为由,要求事主转账方可治疗。

10 电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求其将欠费资金转到指定账户。

11 电视欠费诈骗:犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,以事主名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费为由实施诈骗。

12 购物退税:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,从而实施诈骗。

13 猜猜我是谁:犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后,打电话给受害者让其"猜猜我是谁"。随后编造其被"治安拘留""交通肇事"等理由,向受害者借钱,实施诈骗。

14 破财消灾诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,胁迫受害人汇款。

15 冒充领导诈骗:犯罪分子在获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。

16 快递签收诈骗:犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需要提供详细信息便于把快递送上门,随后,快递公司人员将送上物品(假酒或假烟),一旦事主签收,犯罪分子再拨打的话称其已签收必须付款,否则讨债公司将找麻烦。

17 提供考题诈骗:犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打的话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费转入指定账户,后发现被骗。

二、短信诈骗类

18 中奖诈骗-娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以"我要上春晚"、"非常6+1"、"中国好声音"等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息,称已被抽选幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交手续费、保证金或个人所得随为由实施连环诈骗,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

19 引诱汇款:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,未经仔细核实,不假思索打款到骗子账户。

20 刷卡消费:犯罪分子群发短息,以事主银行卡消费,可能系泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求把银行卡中的钱款转入所谓的"安全账户"或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

21 高薪招聘:犯罪分子通过群发消息,以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子,要求事主到指定地点面试,随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

22 贷款申请:犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供货款,月息低、无需担保,一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金为由实施诈骗。

23 复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

24 冒充房东诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出防止受骗。

三、网络诈骗类

25 钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。

26 低价购物诈骗:犯罪分子通过互联网、手机短信发送二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以"缴纳定金"、"交易税手续费"等方式骗取钱财。

27 QQ诈骗-冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方QQ密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该QQ账号主人对其亲友或好友以"患重病、出车祸"等紧急事情为名实施诈骗。

28 QQ诈骗-冒充公司老总诈骗:犯罪分子通过搜索财务人员QQ群、以"会计资格考试大纲文件"等为诱饵发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号码,并分析研判出财务人员老板的QQ号码,再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

29 网购诈骗:犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后通过QQ发送虚假激活网址,受害人填好银行卡号、密码后,卡上金额不翼而飞。

30 订票诈骗:犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后再以"身份信息不全"、"账号被冻"、"订票不成功"等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

31 虚构色情服务诈骗:犯罪分子在互联网上留下色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

四、信件诈骗类

32 中奖诈骗-冒充知名企业诈骗:犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等公司的名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送。

33 中奖诈骗-电子邮件中奖诈骗:通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以"个人所得税"、"公证费"、"转账手续费"等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

34 办理信用卡诈骗:犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子以"手续费"、"中介费"、"保证金"等形式要求事主连续转款。

35 收藏诈骗:犯罪分子冒充各种收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式,一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。

五、其他方式诈骗

36 ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机去除银行卡,盗取用户卡内现金。

37 伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的链接,一旦点击后便在事主手机上种植获取银行账号、密码和手机号的木马,从而实施犯罪。

38 微信诈骗-伪装身份诈骗:犯罪分子利用微信"附近的人",查看周围朋友情况,伪装成"高富帅"或"白富美",骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等理由实施诈骗。

39 微信诈骗-代购诈骗:犯罪分子在微信圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购为诱饵,待买家付款后,又以"商品被海关扣下,要加缴关税"为由要求加付,一旦获取货款即无法联系。

40 微信诈骗-爱心传递诈骗:犯罪分子将虚构的寻人、扶困的帖子以"爱心传递"的方式发布朋友圈,引起善良网页转发,实则贴内留下的联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是通讯诈骗。

41 微信诈骗-点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布"点赞有奖"信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台,一旦商家套取完足够的个人信息后,即以"手续费"、"公证费"等形式实施诈骗。

42 微信诈骗-利用公众账号诈骗:犯罪分子盗取商家公众账号后,发布"诚招网络兼职,帮卖家刷信誉,可从中赚取佣金"等推送消息,受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。

43 二维码诈骗:诈骗分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取银行账号、密码等个人隐私信息。

如何避免受骗

(一)不要有"贪图便宜""一夜暴富""天上掉馅饼"的心理。

(二)注意保护个人资料信息,不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。

(三)在做好自身防范的同时,积极向周围的亲人、朋友做好宣传,特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。

(四)发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警,如果掉入不法份子所设置的陷阱,要及时采取措施,尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理,应当迅速保存涉案证据,并及时报案。

数据:

40岁以上中老年人易中招 不及时报案情况突出

据公安部统计,2014年全国通讯诈骗案发案40多万起,2015年全国通讯诈骗案59万起。在成都,通讯诈骗案每年以20%的速度增长,去年全市公安机关共刑拘通讯网络诈骗犯罪嫌疑人141人,破案599件。

日前,根据2015年成都市通讯网络诈骗总体数据分析,成都警方总结了通讯诈骗的几大特点:从案件分布看,主城区发案较突出,去年全年一圈层受理案件数占69.4%,二圈层受理案件数占15.7%;三圈层受理案件数占14.9%。

从诈骗方式看,境内来电和网络诈骗是占主体。去年全年全市受理使用网络诈骗案件占比36%,使用境内电话诈骗占53%,使用境外VOIP电话占11%。

从转账情况看,网上转账成为主要方式。去年全年全市受理通过网上转账的案件占58%,通过柜面或ATM转账的案件占42%。

从取款地情况看,绝大部分为境内取款。去年全年,全市受理在境内取款的案件占90%;在境外取款的占10%。

从受害人情况看,40岁以上的中老年人是主要群体,针对40岁以上男性诈骗占27.4%,针对40岁以上女性诈骗占36.1%,两者合计占63.5%。

从作案手法看,利用改号软件诈骗日益突出。

从犯罪结构看,外省市户籍人员占绝大多数。去年全年全市刑拘的141人中,省外户籍81人,占57.4%;省内市外35人,占24.8%;本市25人,占17.7%。

从报案时间看,不及时报案的情况较突出。去年全年,案发当日未报案的占到22.5%。当日报案占到77.5%,其中很大部分还错过了2小时"黄金时间"。

记者 颜雪 

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