10万元至30万起管控！央行严控大额现金管理
2020-06-11 17:09 来自：成都商报红星新闻
对大额现金的管理，再次成为央行关注焦点。记者获悉，央行近日发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（下面简称《通知》），对商业银行大额现金管理进行进一步规范。《通知》指出，这一次的试点期限为2年，今年7月起先在河北省开展，明年10月起再推广至浙江省、深圳市。
旨在降低成本、防控风险
2019年11月，央行发布了关于试点大额现金管理的征求意见稿。在这份征求意见稿中，央行指出，近年来非现金支付快速发展，但现金需求有增无减。尤其是大额现金广泛使用，容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用，蕴含较大风险。各国普遍强化对大额现金的管理。我国大额现金管理存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节，亟待强化。
在近日发布的正式《通知》中，央行表示，多元化支付体系快速发展，为降低社会现金流通总成本并防控风险，有必要强化大额现金管理，提高现金服务水平，加强公众大额用现引导。
期限2年 先行在三地试点
记者获悉，大额现金管理将采用先试点，再逐步推广的方式。《通知》指出，自2020年7月起，河北省开展试点；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点。2021年7月至2022年初，在评估上报当地试点情况后，人民银行总行将组织开展第三方评估。
根据央行公布的大额现金管理先行先试方案，三地人行分支机构参考本地现金分析数据，基于企业和个人用现特点，听取银行业金融机构、个人、企业等方面意见，在充分调研的基础上，确定本次试点针对的大额现金业务管理范围。
管理金额起点须符合总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户，正常、合理的用现需要，对监测非常规大额用现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
（记者 杨斌）
